06.11.2015 Allianz SE  DE0008404005

DGAP-News: Allianz SE: Allianz auf Kurs für Gesamtjahresziel


 
DGAP-News: Allianz SE / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen/Quartalsergebnis Allianz SE: Allianz auf Kurs für Gesamtjahresziel 06.11.2015 / 06:59 --------------------------------------------------------------------- * Operatives Ergebnis der ersten neun Monate stabil bei 8,15 Milliarden Euro * Neunmonatsüberschuss/Anteilseigner steigt um 3,9 Prozent auf 5,20 Milliarden Euro * Operatives Quartalsergebnis geht um 7,5 Prozent auf 2,45 Milliarden Euro zurück * Quartalsüberschuss/Anteilseigner 15,4 Prozent niedriger bei 1,36 Milliarden Euro * Gezielte Veränderung im Produktmix der Lebensversicherung verbessert Neugeschäftsprofitabilität * Starke Kapitalisierung nach Solvency II bei 200 Prozent In den ersten neun Monaten des Jahres stieg der Gesamtumsatz um 3,5 Prozent auf 95,5 (92,2) Milliarden Euro. Das operative Ergebnis blieb stabil bei 8,15 (8,14) Milliarden Euro. Der auf Anteilseigner entfallende Neunmonatsüberschuss legte um 3,9 Prozent zu auf 5,20 (5,00) Milliarden Euro. "In einem volatilen Finanzmarktumfeld blieben die Fundamentaldaten für alle Geschäftsbereiche im dritten Quartal auf einem soliden Niveau. Wir erwarten, dass das operative Ergebnis für das Gesamtjahr ansteigen wird und am oberen Ende unseres Zielkorridors von 10,0 bis 10,8 Milliarden Euro liegen wird", so Dieter Wemmer, Finanzvorstand der Allianz SE. Die Allianz Gruppe hat im dritten Quartal 2015 die Umsätze auf einem hohen Niveau halten können und ein solides operatives Ergebnis erreicht, wobei beide Kennzahlen im Vergleich zum Vorjahr leicht zurückgingen. Der gesamte Quartalsumsatz belief sich auf 27,5 (drittes Quartal 2014: 28,8) Milliarden Euro, ein Rückgang von 4,3 Prozent. Das operative Ergebnis lag bei 2,45 (2,65) Milliarden Euro, 7,5 Prozent niedriger. Der auf Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss belief sich auf 1,36 (1,61) Milliarden Euro, ein Rückgang von 15,4 Prozent, der sich teilweise aus einmaligen Steuererträgen im dritten Quartal 2014 ergab. Im Quartal stiegen die Bruttobeitragseinnahmen im Bereich Schaden- und Unfallversicherung, während das operative Ergebnis von einem geringeren Kapitalanlage- und versicherungstechnischem Ergebnis beeinträchtigt war. In der Lebens- und Krankenversicherung verschob sich der Umsatz zugunsten von fondsgebundenen und anderen kapitaleffizienten Produkten, während die Beitragseinnahmen für traditionelle Produkte zurückgingen. Im Asset Management blieb das operative Ergebnis durch die Auswirkungen der Mittelabflüsse in vorherigen Quartalen unter Druck. Die Kapitalisierung nach Solvency II lag zum 30. September 2015 bei 200 Prozent. Das entspricht einem Anstieg von 9 Prozentpunkten im Vergleich zum 31. Dezember 2014. Das Eigenkapital stieg um 0,9 Prozent auf 61,3 Milliarden Euro von 60,7 Milliarden Euro am Ende des vergangenen Jahres. Schaden- und Unfallversicherung mit solidem operativen Ergebnis Die Bruttobeitragseinnahmen in der Schaden- und Unfallversicherung stiegen um 2,4 Prozent auf 11,52 (11,25) Milliarden Euro im dritten Quartal an. Bereinigt um Währungs- und Konsolidierungseffekte betrug das interne Wachstum 0,4 Prozent. Starkes Prämienwachstum verzeichnete vor allem die Türkei mit 37,6 Prozent internem Wachstum. Bei der globalen Geschäftseinheit Allianz Worldwide Partners war Allianz Global Assistance der Haupttreiber des internen Wachstums von 12,1 Prozent, während in Spanien die Prämieneinnahmen um 7,3 Prozent stiegen. Australien setzte sein starkes Wachstum mit 4,2 Prozent auf interner Basis fort, insbesondere in den Bereichen Kfz- und Sachversicherung. Das operative Ergebnis in der Schaden- und Unfallversicherung sank im dritten Quartal 2015 um 5,0 Prozent auf 1,35 (1,42) Milliarden Euro. Dieser Rückgang entstand größtenteils aufgrund eines niedrigeren Kapitalanlageergebnisses und wurde verstärkt durch ein schwächeres versicherungstechnisches Ergebnis. Der Einfluss von Naturkatastrophen lag um 137 Millionen Euro höher als im vergangenen Jahr und belief sich auf 144 Millionen Euro. Die Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 0,6 Prozentpunkte auf 94,1 (93,5) Prozent. "Unser Schaden- und Unfallgeschäft weist weiterhin eine starke versicherungstechnische Marge auf, trotz eines Anstiegs der wetterbedingten Schäden im Vergleich zum Vorjahr sowie einiger Großschäden", so Dieter Wemmer. "Insgesamt ist die Entwicklung dieses Geschäftsbereichs weiterhin auf Kurs." Lebens- und Krankenversicherung: gezielte Veränderung im Produktmix verbessert Neugeschäftsmarge Insgesamt nahm die Nachfrage nach fondsgebundenen und kapitaleffizienten Produkten weiter zu. Dies ist vor allem in den Kernmärkten sichtbar, darunter Deutschland, Frankreich und Italien. Als Ergebnis dieser gezielten Produktstrategie stieg die Neugeschäftsmarge um 0,3 Prozentpunkte auf 3,0 Prozent. In der Folge sanken in der Lebens- und Krankenversicherung die Beitragseinnahmen um 9,7 Prozent im Vergleich zu den erhöhten Einnahmen im Vorjahresquartal und beliefen sich auf 14,31 (15,85) Milliarden Euro. Das operative Ergebnis ging um 6,6 Prozent auf 738 (790) Millionen Euro zurück, zum Teil beeinträchtigt durch eine Abschreibung von aktivierten Abschlusskosten in Südkorea. Der Neugeschäftswert ging leicht um 1,6 Prozent zurück auf 325 (330) Millionen Euro. Verglichen mit dem zweiten Quartal stieg der Neugeschäftswert um 55 Prozent. Diese Verbesserung ist ein weiteres Resultat der gezielten Produktstrategie weg von kapitalintensiven Produkten. "Unser Produktmix im Bereich Lebens- und Krankenversicherung bewegt sich weiterhin in die richtige Richtung: weg von traditionellen und hin zu neuen Produkten", so Dieter Wemmer. "Die gestiegene Neugeschäftsmarge ist ein eindeutiger Beleg, dass sich die Umsetzung unserer Strategie auszahlt." Asset Management: Nettomittelabflüsse von Dritten weiter verlangsamt Im dritten Quartal beliefen sich die operativen Erträge im Asset Management auf 1,64 (1,62) Milliarden Euro, ein Anstieg von 1,1 Prozent. Dieser Anstieg ist vor allem auf ein hohes Niveau an erfolgsabhängigen Provisionen und dem erheblich gestärkten US-Dollar zurückzuführen, was die Auswirkung vom niedrigeren durchschnittlichen verwalteten Vermögen für Dritte mehr als ausglich. Das operative Ergebnis ging um 13,5 Prozent auf 600 (694) Millionen Euro zurück. Von aktuellen und früheren Nettomittelabflüssen beeinflusst, verschlechterte sich das Aufwand-Ertrag-Verhältnis auf 63,3 (57,1) Prozent, verbesserte sich jedoch im Vergleich zum Vorquartalsniveau von 67,4 Prozent. Das gesamte verwaltete Vermögen belief sich per 30. September 2015 auf 1.746 Milliarden Euro, verglichen mit 1.801 Milliarden Euro Ende 2014. Das verwaltete Vermögen für Dritte ging zurück auf 1.259 Milliarden Euro im Vergleich zu 1.313 Milliarden Euro. Der Rückgang ist neben den Nettomittelabflüssen auf die Volatilität an den Kapitalmärkten zurückzuführen. Im dritten Quartal gingen die Nettomittelabflüsse Dritter im Asset Management weiter zurück und beliefen sich auf 14,8 Milliarden Euro, im Vergleich zu 47,4 Milliarden Euro im Vorjahresquartal. Nettomittelabflüsse bei PIMCO beliefen sich auf 16,0 Milliarden Euro im dritten Quartal während Allianz Global Investors Nettomittelzuflüsse verzeichnete, die insgesamt bei 1,3 Milliarden Euro lagen. "Die Nettomittelabflüsse bei PIMCO haben sich im Vergleich zum Vorquartal fast halbiert und den niedrigsten Stand seit Beginn der Nettomittelabflüsse im dritten Quartal 2013 erreicht", so Dieter Wemmer. "Allianz Global Investors verzeichnete zum elften Mal in Folge ein Quartal mit Nettomittelzuflüssen." Allianz Gruppe - Eckdaten für das 3. Quartal und die ersten 9 Monate 2015 (1) Q3 2015 Q3 2014 Gesamter Umsatz [Mrd Euro] 27,5 28,8 Operatives Ergebnis [Mio Euro] 2.452 2.650 Schaden-Unfall [Mio Euro] 1.352 1.422 Leben/Kranken [Mio Euro] 738 790 Asset Management [Mio Euro] 600 694 Corporate und Sonstiges [Mio Euro] -246 -248 Konsolidierung [Mio Euro] 8 -9 Ergebnis vor Ertragsteuern [Mio Euro] 2.159 2.319 Ertragsteuern [Mio Euro] -720 -632 Periodenergebnis [Mio Euro] 1.440 1.687 Schaden-Unfall [Mio Euro] 1.019 1.083 Leben/Kranken [Mio Euro] 547 530 Asset Management [Mio Euro] 374 438 Corporate und Sonstiges [Mio Euro] -354 -311 Konsolidierung [Mio Euro] -146 -52 Periodenergebnis [Mio Euro] 1.440 1.687 auf Anteile anderer Gesellschafter entfallend [Mio Euro] 81 81 auf Anteilseigner entfallend [Mio Euro] 1.359 1.606 Ergebnis je Aktie [Euro] 2,99 3,54 Verwässertes Ergebnis je Aktie [Euro] 2,98 3,52 Ratios Schaden-Unfall: Schaden-Kosten-Quote 94,1% 93,5% Leben/Kranken: Ergebnismarge (Reserven) 52 61 Asset Management: Aufwand-Ertrag-Verhältnis 63,3% 57,1% 9M 2015 9M 2014 Gesamter Umsatz [Mrd Euro] 95,5 92,2 Operatives Ergebnis [Mio Euro] 8.149 8.144 Schaden-Unfall [Mio Euro] 4.382 4.257 Leben/Kranken [Mio Euro] 2.695 2.655 Asset Management [Mio Euro] 1.661 2.015 Corporate und Sonstiges [Mio Euro] -577 -689 Konsolidierung [Mio Euro] -11 -94 Ergebnis vor Ertragsteuern [Mio Euro] 7.932 7.658 Ertragsteuern [Mio Euro] -2.444 -2.373 Periodenergebnis [Mio Euro] 5.488 5.285 Schaden-Unfall [Mio Euro] 3.285 2.697 Leben/Kranken [Mio Euro] 1.948 1.891 Asset Management [Mio Euro] 1.033 1.263 Corporate und Sonstiges [Mio Euro] -609 -429 Konsolidierung [Mio Euro] -168 -137 Periodenergebnis [Mio Euro] 5.488 5.285 auf Anteile anderer Gesellschafter entfallend [Mio Euro] 290 283 auf Anteilseigner entfallend [Mio Euro] 5.198 5.002 Ergebnis je Aktie [Euro] 11,44 11,02 Verwässertes Ergebnis je Aktie [Euro] 11,43 10,95 Ratios Schaden-Unfall: Schaden-Kosten-Quote 94,1% 93,6% Leben/Kranken: Ergebnismarge (Reserven)[Bp] 64 70 Asset Management: Aufwand-Ertrag-Verhältnis 65,1% 57,5% 30.09.2015 31.12.2014 Eigenkapital[Mrd Euro](2) 61,3 60,7 Finanzkonglomerate-Solvabilitätsquote (3) 195% 181% Vermögensverwaltung für Dritte [Mrd Euro] 1.259 1.313 1. In 4Q 2014 wurde das französische internationale Krankenversicherungsgeschäft aus dem Leben/Kranken-Segment in Frankreich zu Allianz Worldwide Partners (Schaden-Unfall) mit Wirkung per 01.01.2014 umgegliedert. 2. Ohne Anteile anderer Gesellschafter. 3. Beinhaltet außerbilanzielle Bewertungsreserven (31.12.2014: 2,3 Mrd. EUR; 30.09.2015: 2,4 Mrd. EUR). Ohne Berücksichtigung außerbilanzieller Bewertungsreserven beliefe sich die Solvabilitätsquote auf 172% zum 31.12.2014 und auf 187% zum 30.09.2015. Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen Vorbehalten. Vorbehalt bei Zukunftsaussagen Soweit wir in diesem Dokument Prognosen oder Erwartungen äußern oder die Zukunft betreffende Aussagen machen, können diese Aussagen mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen. Neben weiteren hier nicht aufgeführten Gründen können sich Abweichungen aufgrund von (i) Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage und der Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz Kerngeschäftsfeldern und -märkten, (ii) Entwicklungen der Finanzmärkte (insbesondere Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) dem Ausmaß oder der Häufigkeit von Versicherungsfällen (zum Beispiel durch Naturkatastrophen) und der Entwicklung der Schadenskosten, (iv) Sterblichkeits- und Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen, (v) Stornoraten, (vi) insbesondere im Bankbereich, der Ausfallrate von Kreditnehmern, (vii) Änderungen des Zinsniveaus, (viii) Wechselkursen, einschließlich des Euro/US Dollar-Wechselkurses, (ix) Gesetzes- und sonstigen Rechtsänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher Regelungen, (x) Akquisitionen, einschließlich anschließender Integrationsmaßnahmen, und Restrukturierungsmaßnahmen, sowie (xi) allgemeinen Wettbewerbsfaktoren ergeben. Terroranschläge und deren Folgen können die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß von Abweichungen erhöhen. Keine Pflicht zur Aktualisierung Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung enthaltenen Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit keine gesetzliche Veröffentlichungspflicht besteht. --------------------------------------------------------------------- 06.11.2015 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter http://www.dgap-medientreff.de und http://www.dgap.de --------------------------------------------------------------------- Sprache: Deutsch Unternehmen: Allianz SE Königinstr. 28 80802 München Deutschland Telefon: +49 (0)89 38 00 - 41 24 Fax: +49 (0)89 38 00 - 38 99 E-Mail: [email protected] Internet: www.allianz.com ISIN: DE0008404005 WKN: 840400 Indizes: DAX-30, EURO STOXX 50 Börsen: Regulierter Markt in Berlin, Düsseldorf, Frankfurt (Prime Standard), Hamburg, Hannover, München, Stuttgart; Terminbörse EUREX Ende der Mitteilung DGAP News-Service --------------------------------------------------------------------- 409505 06.11.2015


Die wichtigsten Finanzdaten auf einen Blick
  2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021e
Umsatzerlöse1 125.190,00 122.416,00 126.149,00 130.557,00 142.369,00 140.455,00 0,00
EBITDA1,2 10.735,00 10.833,00 11.097,00 11.512,00 11.855,00 10.751,00 0,00
EBITDA-Marge3 8,57 8,85 8,80 8,82 8,33 7,65 0,00
EBIT1,4 10.735,00 10.833,00 11.097,00 11.512,00 11.855,00 10.751,00 0,00
EBIT-Marge5 8,57 8,85 8,80 8,82 8,33 7,65 0,00
Jahresüberschuss1 6.987,00 7.250,00 7.207,00 7.703,00 8.302,00 7.133,00 0,00
Netto-Marge6 5,58 5,92 5,71 5,90 5,83 5,08 0,00
Cashflow1,7 23.663,00 24.461,00 33.188,00 25.672,00 36.448,00 32.049,00 0,00
Ergebnis je Aktie8 14,55 15,18 15,23 17,30 18,83 16,32 19,30
Dividende8 7,30 7,60 8,00 9,00 9,60 9,60 10,50
Quelle: boersengefluester.de und Firmenangaben

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1 in Mio. Euro; 2 EBITDA = Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen; 3 EBITDA in Relation zum Umsatz; 4 EBIT = Ergebnis vor Zinsen und Steuern; 5 EBIT in Relation zum Umsatz; 6 Jahresüberschuss (-fehlbetrag) in Relation zum Umsatz; 7 Cashflow aus der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit; 8 in Euro; Quelle: boersengefluester.de

Wirtschaftsprüfer: PricewaterhouseCoopers

INVESTOR-INFORMATIONEN
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Allianz
WKN Kurs in € Einschätzung Börsenwert in Mio. €
840400 195,660 Kaufen 80.669,27
KGV 2022e KGV 10Y-Ø BGFL-Ratio Shiller-KGV
9,50 10,75 0,87 12,76
KBV KCV KUV EV/EBITDA
1,05 2,52 0,57 7,50
Dividende '19 in € Dividende '20e in € Div.-Rendite '20e
in %
Hauptversammlung
9,60 9,60 4,91 04.05.2022
Q1-Zahlen Q2-Zahlen Q3-Zahlen Bilanz-PK
12.05.2021 06.08.2021 10.11.2021 05.03.2021
Abstand 60Tage-Linie Abstand 200Tage-Linie Performance YtD Performance 52 Wochen
-2,39% -5,14% -2,51% 17,27%
    
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