10.03.2015
Hannover Rück SE DE0008402215
DGAP-News: Hannover Rück erzielt neues Rekordergebnis
DGAP-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Hannover Rück erzielt neues Rekordergebnis
10.03.2015 / 07:45
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Presseinformation
Hannover Rück erzielt neues Rekordergebnis
- Konzernergebnis um 10,1 % auf 985,6 Mio. EUR (895,5 Mio. EUR)
gesteigert
- Erhöhung Dividendenvorschlag für 2014: 3,00 EUR je Aktie zzgl.
Sonderdividende von 1,25 EUR je Aktie
- Buchwert je Aktie: 62,61 EUR (48,83 EUR)
- Eigenkapitalrendite: 14,7 % (15,0 %)
- Kombinierte Schaden-/Kostenquote: 94,7 % (94,9 %)
- Währungskursbereinigtes Bruttoprämienwachstum: + 2,8 %
- Großschadenbelastung mit 425,7 Mio. EUR deutlich geringer als
Erwartungswert
Hannover, 10. März 2015: Die Hannover Rück hat für das Geschäftsjahr 2014
mit 985,6 Mio. EUR das Rekordergebnis des Vorjahres und ihr
Jahresgewinnziel von rund 850 Mio. EUR deutlich übertroffen. "Grundlage für
das erfolgreiche Geschäftsjahr war das um 25 Prozent gestiegene
Nettoergebnis in der Personen-Rückversicherung und das weiterhin gute
versicherungstechnische Ergebnis in der Schaden-Rückversicherung. Zudem ist
es uns gelungen, trotz des schwierigen Marktumfelds unsere
Kapitalanlageerträge leicht zu erhöhen", erklärte der Vorstandsvorsitzende
Ulrich Wallin.
An dieser erfreulichen Geschäftsentwicklung sollen auch die Aktionäre der
Hannover Rück teilhaben. Vorstand und Aufsichtsrat werden deshalb der
Hauptversammlung vorschlagen, für 2014 eine Dividende von insgesamt 4,25
EUR je Aktie (3,00 EUR je Aktie) zu zahlen: Die Auszahlung setzt sich aus
einer Dividende in Höhe von 3,00 EUR je Aktie zuzüglich einer
Sonderdividende von 1,25 EUR je Aktie zusammen. "Hiermit tragen wir der
Tatsache Rechnung, dass die Kapitalisierung der Hannover Rück mittlerweile
deutlich oberhalb ihres Kapitalbedarfs liegt. Insofern ist die
Sonderdividende als Kapitalmaßnahme zu verstehen", betonte Wallin. Die
Ausschüttungsquote liegt mit 52 % des IFRS-Konzernergebnisses oberhalb der
strategischen Zielquote von 35 % bis 40 %.
2014 bestes Geschäftsjahr in der Unternehmensgeschichte
Mit der Geschäftsentwicklung für 2014 ist die Hannover Rück außerordentlich
zufrieden. Obwohl die Rahmenbedingungen für Rückversicherer im Berichtsjahr
noch einmal herausfordernder waren, konnte das Unternehmen ein
Bruttoprämienwachstum von 2,9 % auf 14,4 Mrd. EUR (14,0 Mrd. EUR) erzielen;
währungskursbereinigt hätte das Wachstum bei 2,8 % gelegen. Der
Selbstbehalt ging auf 87,6 % (89,0 %) zurück. Die verdiente Nettoprämie
erhöhte sich auf 12,4 Mrd. EUR (12,2 Mrd. EUR); bei unveränderten
Währungskursen hätte es ein Wachstum von 1,5 % gegeben.
Das operative Ergebnis (EBIT) des Hannover Rück-Konzerns stieg gegenüber
dem sehr guten Vorjahr noch einmal deutlich um 19,3 % auf 1,5 Mrd. EUR (1,2
Mrd. EUR). Beide Geschäftsfelder, die Schaden- und
Personen-Rückversicherung, wie auch das Kapitalanlageergebnis haben zu dem
guten Wert beigetragen. Der Konzernüberschuss stieg um 10,1 % auf 985,6
Mio. EUR (895,5 Mio. EUR). Dies ist der höchste Wert in der Geschichte des
Unternehmens. Das Ergebnis je Aktie betrug 8,17 EUR (7,43 EUR).
Schaden-Rückversicherung erneut mit Ergebnissteigerung
In der weltweiten Schaden-Rückversicherung führten die zum Teil erheblichen
Überkapazitäten in vielen Märkten zu weiteren Ratenreduzierungen. Die
Hannover Rück begegnet den schwierigen Marktverhältnissen auch weiterhin
mit einer ertragsorientierten, selektiven Zeichnungspolitik. So wurden 2014
Anteilsrückgänge, etwa in Europa oder beim Katastrophengeschäft, durch
attraktiveres Neugeschäft vor allem aus dem asiatisch-pazifischen Raum
ausgeglichen. Das Bruttoprämienvolumen in der Schaden-Rückversicherung
stieg leicht um 1,1 %, beziehungsweise währungskursbereinigt um 1,2 %, auf
7,9 Mrd. EUR (7,8 Mrd. EUR). Der Selbstbehalt erhöhte sich auf 90,6 % (89,9
%). Die verdiente Nettoprämie wuchs auf 7,0 Mrd. EUR (6,9 Mrd. EUR) an. Bei
konstanten Währungskursen hätte das Wachstum 2,1 % betragen.
Wie im Vorjahr blieb die Großschadenbelastung für die Hannover Rück
deutlich unterhalb der Erwartung. Dies lag am Ausbleiben großer
Naturkatastrophen und insbesondere an einer ruhigen Hurrikansaison. Von
einer außergewöhnlichen Häufung an Schäden war jedoch die Luftfahrtsparte
betroffen. Zudem sorgte Sturm "Ela" in Westeuropa für hohe Belastungen.
Diese und weitere Großschäden führten für die Hannover Rück insgesamt zu
einer Nettobelastung von 425,7 Mio. EUR (577,6 Mio. EUR). Mit 94,7 % (94,9
%) konnte die kombinierte Schaden-/Kostenquote gegenüber dem Vorjahr noch
einmal verbessert werden. Vor diesem Hintergrund und auch dank eines
gestiegenen Kapitalanlageergebnisses in der Schaden-Rückversicherung
erhöhte sich das operative Ergebnis (EBIT) um 12,2 % auf 1,2 Mrd. EUR. Das
Konzernergebnis stieg mit 2,7 % weniger stark angesichts des Wegfalls eines
positiven Steuereffekts im Vorjahr auf 829,1 Mio. EUR (807,7 Mio. EUR).
Dennoch erreichte es eine neue Bestmarke. Das Ergebnis je Aktie betrug 6,88
EUR (6,70 EUR).
Positive Entwicklung in der Personen-Rückversicherung
Die Geschäftsentwicklung für die Personen-Rückversicherung im Jahr 2014
verlief erfreulich. Zwar war das internationale Marktumfeld durch die
anhaltende Niedrigzinsphase schwierig, jedoch konnte die Hannover Rück
aufgrund ihrer partnerschaftlichen Beziehungen und der weltweiten Präsenz
ausreichende Möglichkeiten für ein nachhaltiges Wachstum wahrnehmen, so zum
Beispiel im Bereich der Langlebigkeitsrisiken. Ferner hat das Unternehmen
sein Geschäft in China, Australien und in den USA ausgebaut. Demgemäß stieg
die Bruttoprämie um 5,1 % auf 6,5 Mrd. EUR (6,1 Mrd. EUR). Bereinigt um
Währungskurseffekte hätte das Wachstum bei 4,9 % gelegen. Die verdiente
Nettoprämie erhöhte sich um 1,0 % auf 5,4 Mrd. EUR (5,4 Mrd. EUR);
währungskursadjustiert hätte das Wachstum 0,7 % betragen.
Stärker als die Prämie stieg das operative Ergebnis (EBIT) in der
Personen-Rückversicherung. Es legte deutlich um 75,3 % auf 263,8 Mio. EUR
(150,5 Mio. EUR) zu. Die Ergebniserhöhung gegenüber dem Vorjahr, welches
von Belastungen im australischen Invaliditätsgeschäft und zum Teil auch im
US-amerikanischen Mortalitätsgeschäft geprägt war, zeigt die Wirksamkeit
der eingeleiteten Maßnahmen zur Verbesserung der Profitabilität. Das
Konzernergebnis in der Personen-Rückversicherung erreichte 205,0 Mio. EUR
(164,2 Mio. EUR). Das Ergebnis je Aktie betrug 1,70 EUR (1,36 EUR).
Sehr zufriedenstellendes Kapitalanlageergebnis
Mit der Entwicklung der Kapitalanlagen ist die Hannover Rück angesichts des
Niedrigzinsniveaus sehr zufrieden: Die Kapitalanlagerendite für die
selbstverwalteten Anlagen (ohne ModCo-Derivate und Inflation Swaps) lag mit
3,3 % leicht über dem Zielwert von 3,2 %. Der Bestand an selbstverwalteten
Kapitalanlagen erhöhte sich zum Jahresende 2014 deutlich auf einen Wert von
36,2 Mrd. EUR (31,9 Mrd. EUR). Dieser Anstieg resultierte aus einem
weiterhin sehr positiven operativen Kapitalfluss, dem substanziellen
Anstieg der stillen Reserven - insbesondere der festverzinslichen
Wertpapiere - sowie aus Währungskurseffekten.
Trotz des weiterhin niedrigen Zinsniveaus haben sich die ordentlichen
Kapitalanlageerträge ohne Depotzinsen um 2,6 % auf 1,1 Mrd. EUR (1,0 Mrd.
EUR) verbessert. Die Depotzinserträge stiegen gegenüber dem
Vergleichszeitraum auf 376,1 Mio. EUR (357,3 Mio. EUR). Die realisierten
Gewinne fielen mit 182,5 Mio. EUR (144,2 Mio. EUR) aufgrund von
Portfolioumschichtungen zwangsläufig höher aus als im Vorjahr. Gründe dafür
sind die Rückzahlung einer 2004 begebenen Anleihe, die
Bilanzwährungsänderung zweier Tochter-gesellschaften sowie
Realisierungsmöglichkeiten im Immobilienbereich. Die Zeitwertveränderungen
der erfolgswirksam bewerteten Bestände betrugen insgesamt
-33,3 Mio. EUR (-27,1 Mio. EUR). Abschreibungen waren lediglich in Höhe von
27,7 Mio. EUR (19,4 Mio. EUR) vorzunehmen. Der Anstieg gegenüber dem
Vorjahr ist im Wesentlichen auf planmäßige Abschreibungen, die das
gestiegene Engagement der Hannover Rück im Immobilienbereich widerspiegeln,
zurückzuführen.
Insgesamt erhöhte sich zum 31. Dezember 2014 das Ergebnis aus
selbstverwalteten Kapitalanlagen um 3,9 % auf 1,1 Mrd. EUR (1,1 Mrd. EUR).
Das Kapitalanlageergebnis inklusive Depotzinsen schloss mit einem Plus von
4,3 % auf 1,5 Mrd. EUR, nach 1,4 Mrd. EUR im Vorjahr.
Eigenkapital nochmals gestärkt
Das Eigenkapital der Hannover Rück entwickelte sich weiter sehr positiv. Es
betrug zum 31. Dezember 2014 7,6 Mrd. EUR (5,9 Mrd. EUR). Ausschlaggebend
hierfür waren eine substanzielle Erhöhung der Gewinnrücklagen aufgrund des
guten Ergebnisses sowie die um mehr als eine Milliarde Euro gestiegenen
Bewertungsreserven. Trotz des deutlichen Eigenkapitalanstiegs blieb die
Eigenkapitalrendite mit 14,7 % (15,0 %) nahezu auf Vorjahresniveau. Das
gesamte haftende Kapital (einschließlich der Anteile anderer Gesellschafter
und Hybridkapital) stellte sich auf 10,2 Mrd. EUR (8,8 Mrd. EUR). Der
Buchwert je Aktie erreichte 62,61 EUR (48,83 EUR) und überstieg damit
erstmals die 60-Euro-Marke.
Ausblick für 2015
Die Rahmenbedingungen dürften im laufenden Geschäftsjahr unverändert
herausfordernd bleiben. Die Hannover Rück geht davon aus, dass sich an der
hohen Wettbewerbsintensität in der Schaden-Rückversicherung wie auch an dem
niedrigen Zinsniveau wenig ändern wird. "Unsere gute Marktposition als
breit diversifizierter Rückversicherer, unsere ausgezeichnete Finanzstärke
wie auch die im Vergleich zu unseren Wettbewerbern geringe
Verwaltungskostenquote sollten es uns dennoch ermöglichen, auch im Jahr
2015 ein gutes Ergebnis zu erzielen", sagte Wallin.
Für ihr Nettokonzernergebnis geht die Hannover Rück unverändert von einem
Wert in der Größenordnung von 875 Mio. EUR aus. Prämisse hierfür ist, dass
die Großschadenbelastung nicht wesentlich den Erwartungswert von 690 Mio.
EUR übersteigt und es zu keinen außergewöhnlich negativen Entwicklungen an
den Kapitalmärkten kommt.
Das Unternehmen erwartet für sein Gesamtgeschäft im Jahr 2015 -
währungskursbereinigt - ein stabiles bzw. ein im niedrigen einstelligen
Prozentbereich wachsendes Bruttoprämienvolumen.
Angesichts des erwarteten positiven Cashflows sollten die Bestände der
Kapitalanlagen - stabile Währungskurse unterstellt - weiter wachsen. Als
Kapitalanlagerendite strebt das Unternehmen 3,0 % an.
Als Ausschüttungsquote für die Dividende des laufenden Geschäftsjahres
sieht die Hannover Rück 35 % bis 40 % ihres IFRS-Konzernergebnisses vor.
Diese Quote könnte sich bei einer unverändert komfortablen
Kapitalisierungssituation aus Kapitalmanagementgesichtspunkten erhöhen.
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Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von 14,4 Mrd. EUR der
drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit ca. 2.500 Mitarbeitern
auf allen Kontinenten vertreten. Das Deutschland-Geschäft der Gruppe wird
von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die
Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover
Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt
(Standard & Poor's AA- "Very Strong"; A.M. Best A+ "Superior").
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
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Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis) in Mio. EUR 2014 +/- Vorjahr 2013 Hannover Rück-Gruppe Gebuchte Bruttoprämie 14.361,8 +2,9 % 13.963,4 Verdiente Nettoprämie 12.423,1 +1,6 % 12.226,7 Versicherungstechnisches Ergebnis -23,6 -83,0 Kapitalanlageergebnis 1.471,8 +4,3 % 1.411,8 Operatives Ergebnis (EBIT) 1.466,4 +19,3 % 1.229,1 Konzernergebnis 985,6 +10,1 % 895,5 Ergebnis je Aktie in EUR 8,17 +10,1 % 7,43 Selbstbehalt 87,6 % 89,0 % Steuerquote 22,3 % 14,8 % EBIT-Marge1) 11,8 % 10,1 % Eigenkapitalrendite 14,7 % 15,0 % in Mio. EUR 2014 +/- Vorjahr 2013 Haftendes Kapital 10.239,5 +16,8 % 8.767,9 Kapitalanlagen (ohne Depotforderungen) 36.228,0 +13,7 % 31.875,2 Bilanzsumme 60.457,6 +12,1 % 53.915,5 Buchwert je Aktie in EUR 62,61 +28,2 % 48,83 Schaden-Rückversicherung in Mio. EUR 2014 +/- Vorjahr 2013 Gebuchte Bruttoprämie 7.903,4 +1,1 % 7.817,9 Verdiente Nettoprämie 7.011,3 +2,1 % 6.866,3 Versicherungstechnisches Ergebnis 351,5 +4,8 % 335,5 Operatives Ergebnis (EBIT) 1.190,8 +12,2 % 1.061,0 Konzernergebnis 829,1 +2,7 % 807,7 Selbstbehalt 90,6 % 89,9 % Kombinierte Schaden-/Kostenquote2) 94,7 % 94,9 % EBIT-Marge1) 17,0 % 15,5 % Personen-Rückversicherung in Mio. EUR 2014 +/- Vorjahr 2013 Gebuchte Bruttoprämie 6.458,7 +5,1 % 6.145,4 Verdiente Nettoprämie 5.411,4 +1,0 % 5.359,8 Operatives Ergebnis (EBIT) 263,8 +75,3 % 150,5 Konzernergebnis 205,0 +24,8 % 164,2 Selbstbehalt 83,9 % 87,7 % EBIT-Marge1) 4,9 % 2,8 %1) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie 2) Einschließlich Depotzinsen Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis) in Mio. EUR Q4/2014 +/- Vorjahr Q4/2013 Hannover Rück-Gruppe Gebuchte Bruttoprämie 3.657,3 +6,8 % 3.425,5 Verdiente Nettoprämie 3.457,0 +11,2 % 3.109,4 Versicherungstechnisches Ergebnis -11,8 -58,4 Kapitalanlageergebnis 350,5 -2,2 % 358,6 Operatives Ergebnis (EBIT) 375,6 +54,4 % 243,3 Konzernergebnis 290,2 +9,4 % 265,2 Ergebnis je Aktie in EUR 2,41 +9,4 % 2,20 Selbstbehalt 89,2 % 89,2 % Steuerquote 13,0 % -29,0 % EBIT-Marge1) 10,9 % 7,8 % Eigenkapitalrendite 16,0 % 18,2 % Schaden-Rückversicherung in Mio. EUR Q4/2014 +/- Vorjahr Q4/2013 Gebuchte Bruttoprämie 1.843,3 -1,0 % 1.861,4 Verdiente Nettoprämie 1.906,9 +7,5 % 1.773,1 Versicherungstechnisches Ergebnis 126,3 +37,1 % 92,1 Operatives Ergebnis (EBIT) 344,0 +34,2 % 256,4 Konzernergebnis 268,3 -1,8 % 273,3 Selbstbehalt 94,0 % 92,5 % Kombinierte Schaden-/Kostenquote2) 93,1 % 94,6 % EBIT-Marge1) 18,0 % 14,5 % Personen-Rückversicherung in Mio. EUR Q4/2014 +/- Vorjahr Q4/2013 Gebuchte Bruttoprämie 1.814,1 +16,0 % 1.563,8 Verdiente Nettoprämie 1.550,0 +16,0 % 1.336,2 Operatives Ergebnis (EBIT) 29,9 -17,1 Konzernergebnis 38,8 11,2 Selbstbehalt 84,3 % 85,3 % EBIT-Marge1) 1,9 % -1,3 %1) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie 2) Einschließlich Depotzinsen --------------------------------------------------------------------- 10.03.2015 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter http://www.dgap-medientreff.de und http://www.dgap.de --------------------------------------------------------------------- Sprache: Deutsch Unternehmen: Hannover Rück SE Karl-Wiechert-Allee 50 30625 Hannover Deutschland Telefon: +49-(0)511-5604-1500 Fax: +49-(0)511-5604-1648 E-Mail: [email protected] Internet: www.hannover-re.com ISIN: DE0008402215 WKN: 840 221 Indizes: MDAX Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard), Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, München, Stuttgart; Terminbörse EUREX; Luxemburg Ende der Mitteilung DGAP News-Service --------------------------------------------------------------------- 331469 10.03.2015
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