27.02.2014
MLP AG DE0006569908
MLP AG: MLP schließt 2013 mit 32,8 Mio. Euro EBIT ab - umfangreiche Wachstumsinitiative startet
(DGAP-Media / 27.02.2014 / 07:32)
MLP schließt 2013 mit 32,8 Mio. Euro EBIT ab - umfangreiche
Wachstumsinitiative startet
- Vermögensmanagement, Sachversicherung und Finanzierung entwickeln sich
sehr positiv
- Q4 bleibt wegen gestiegener Marktbelastungen in der Altersvorsorge und
der Krankenversicherung deutlich hinter den Vorjahren zurück
- Verwaltungskosten liegen nochmals leicht unter 2012
- Vorstand schlägt Dividende von 16 Cent pro Aktie vor
- MLP startet Wachstumsinitiative - u. a. Angebot von Immobilien und
Digitalisierungsstrategie geplant, Akquisitionen in Prüfung
- Ausblick 2014: Basisszenario sieht weiterhin Anstieg des EBIT auf rund
65 Mio. Euro vor - Volatilität durch Marktbelastungen
Wiesloch/Frankfurt, 27. Februar 2014 - Wie bereits im November angekündigt
hat sich das Ergebnis von MLP im Geschäftsjahr 2013 rückläufig entwickelt.
Zwar erreichte der unabhängige Finanz- und Vermögensberater im
Vermögensmanagement und in der Finanzierung neue Höchstwerte und steigerte
die Umsätze in der Sachversicherung nachhaltig. Diese erfreulichen
Entwicklungen wurden aber von den nochmals ausgeweiteten Marktbelastungen
in der Krankenversicherung und vor allem in der Altersvorsorge deutlich
überkompensiert. Vor diesem Hintergrund verringerten sich die Gesamterlöse
um 11,8 Prozent auf 501,1 Mio. Euro. Die Verwaltungskosten entwickelten
sich weiterhin erfreulich und lagen im Gesamtjahr leicht unter denen des
Vorjahrs, obwohl MLP 2013 temporäre Aufwendungen für Zukunftsinvestitionen
von rund 8 Mio. Euro vorgenommen hat. Insgesamt sank das Ergebnis vor
Zinsen und Steuern (EBIT) auf 32,8 Mio. Euro.
Der Zeitraum von Oktober bis Dezember war erneut der mit Abstand stärkste
im Jahresverlauf. Allerdings blieb die Dynamik im Neugeschäft - wie auch im
Rest der Branche - insbesondere in den letzten Wochen 2013 deutlich hinter
den Vorjahren zurück.
"Hinter MLP liegt ein weiteres schwieriges Jahr. Die Marktbelastungen waren
deutlich größer als zu erwarten war. Deshalb haben sich mit der
Altersvorsorge und der Krankenversicherung erstmals zwei
Kerngeschäftsfelder gleichzeitig rückläufig entwickelt", sagt
Vorstandsvorsitzender Dr. Uwe Schroeder-Wildberg. "Bis zum Jahr 2005 haben
diese beiden Geschäftsfelder gemeinsam rund 90 Prozent unserer
Provisionserlöse ausgemacht. Wäre das immer noch so, hätte uns das
vergangene Jahr sehr stark getroffen. 2013 ist es uns dagegen gelungen,
signifikante Teile des Umsatzrückgangs durch Erfolge in den anderen
Geschäftsfeldern aufzufangen. Gleichzeitig haben wir es geschafft, auf
Basis unseres erfolgreichen Kostenmanagements weiterhin substanzielle
Gewinne zu erwirtschaften. Mit dem Ergebnis sind wir nicht zufrieden. Aber
es zeigt: Die strategische Weiterentwicklung hin zu einem breiten Umsatzmix
war richtig. Und was wir in unserem Geschäft direkt beeinflussen können,
haben wir gut im Griff."
Gesamtjahr: Gesamterlöse von 501,1 Mio. Euro
Die Gesamterlöse sanken im Jahr 2013 von 568,0 Mio. Euro auf 501,1 Mio.
Euro. Den größten Teil steuerten die Provisionserlöse mit 457,7 Mio. Euro
(2012: 518,0 Mio. Euro) bei. Die Erlöse aus dem Zinsgeschäft gingen
aufgrund des niedrigeren Zinsniveaus um 14,3 Prozent auf 22,8 Mio. Euro
(26,6 Mio. Euro) zurück. Die sonstigen Erlöse sanken von 23,5 Mio. Euro auf
20,6 Mio. Euro.
Die Aufteilung der Beratungsfelder zeigt ein deutliches Wachstum im
Vermögensmanagement. Hier stiegen die Erlöse auf 138,1 Mio. Euro (117,9
Mio. Euro) - ein neuer Höchstwert für MLP. Das betreute Vermögen wuchs in
diesem Zuge weiter auf 24,5 Mrd. Euro (30. September 2013: 23,7 Mrd. Euro).
In der Sachversicherung stiegen die Umsätze von 31,1 Mio. Euro auf 32,5
Mio. Euro, ein Plus von 4,5 Prozent. In der Finanzierung zeigt sich das
hohe Interesse vieler Kunden am Erwerb einer Immobilie, so dass die Umsätze
um 8,2 Prozent auf 14,5 Mio. Euro zulegten (2012: 13,4 Mio. Euro); hinzu
kommt ein Beteiligungsergebnis für das Gemeinschaftsunternehmen MLP Hyp von
0,9 Mio. Euro (1,0 Mio. Euro). Mit einem vermittelten Finanzierungsvolumen
von insgesamt 1,5 Mrd. Euro (1,3 Mrd. Euro) hat MLP den bislang höchsten
Wert in seiner Geschichte erzielt.
Rückläufig waren die Erlöse dagegen in der Krankenversicherung. In diesem
Beratungsfeld zeigten sich viele Kunden branchenweit wegen der politischen
Unsicherheiten und nicht zuletzt der negativen Marktberichterstattung
abwartend. Deshalb sanken die Erlöse von 63,9 Mio. Euro auf 47,8 Mio. Euro.
In der Altersvorsorge sind die Rahmenbedingungen seit dem Ausbruch der
Finanzkrise 2008 und infolge der europäischen Schuldenkrise schwierig und
viele Bürger halten sich mit dem Abschluss langfristiger Verträge zurück.
In den vergangenen Monaten haben vor allem die Diskussionen um das
Niedrigzinsumfeld und die umfangreiche Negativberichterstattung über
Lebensversicherer und ihre Produkte zu einer weiteren temporären Belastung
beigetragen. Vor diesem Hintergrund ging im Markt die Zahl neu vermittelter
Basis-Renten auf Jahresbasis um 33 Prozent und die Zahl neu vermittelter
Riester-Versicherungen um gut 25 Prozent zurück. Bei MLP sanken die Erlöse
um 23,5 Prozent auf 219,9 Mio. Euro. Das Neugeschäft ging von 4,8 Mrd. Euro
auf 3,6 Mrd. Euro zurück; von der vermittelten Beitragssumme entfallen rund
12 Prozent auf die betriebliche Vorsorge.
FY 2013: EBIT sinkt auf 32,8 Mio. Euro
Aufgrund des Erlösrückgangs sank das EBIT im Gesamtjahr auf 32,8 Mio. Euro
(73,9 Mio. Euro). Die Verwaltungskosten (Personalaufwand, planmäßige
Abschreibungen und Wertminderungen sowie sonstige betriebliche
Aufwendungen) sanken von 251,9 Mio. Euro auf 250,6 Mio. Euro - obwohl MLP
wie angekündigt temporäre Aufwendungen von rund 8 Mio. Euro für
Zukunftsinvestitionen getätigt hat. Damit liegen die Verwaltungskosten um
rund 61 Mio. Euro unter dem Jahr 2008. Der Konzernüberschuss beträgt 25,5
Mio. Euro (52,9 Mio. Euro).
Q4: EBIT von 20,5 Mio. Euro - Beraterzahl: 1.998
Betrachtet man das vierte Quartal isoliert, lagen die Gesamterlöse bei
162,3 Mio. Euro (Q4 2012: 212,8 Mio. Euro). Das EBIT sank auf 20,5 Mio.
Euro (47,5 Mio. Euro). "Im Oktober gab es einige Indikatoren, die auf eine
weiter steigende Dynamik hingewiesen haben - insbesondere die hohe Zahl an
Kundengesprächen. Anders als in den Vorjahren hat dies aber marktbedingt
nicht zu den erwarteten Abschlüssen in der Altersvorsorge und der
Krankenversicherung geführt", sagt Finanzvorstand Reinhard Loose.
MLP hat im Geschäftsjahr 2013 brutto 26.300 Neukunden gewonnen (2012:
32.600); dabei war das vierte Quartal mit 7.400 Neukunden das stärkste. Die
Beraterzahl betrug zum 31. Dezember 2013 1.998 (30. September 2013: 1.996).
Dividendenvorschlag von 16 Cent pro Aktie
Auf Basis der Geschäftsentwicklung schlägt der Vorstand eine Dividende von
16 Cent pro Aktie vor (2012: 32 Cent). Dies entspricht einer
Ausschüttungsquote von 68 Prozent und befindet sich damit im angekündigten
Rahmen. Den darüberhinausgehenden Überschuss setzt MLP ein, um vor dem
Hintergrund von Basel III auch künftig eine gute Kapitalausstattung
auszuweisen. Außerdem zieht das Unternehmen im Firmenkundengeschäft und
beim Tochterunternehmen FERI Akquisitionen konkret in Betracht und setzt
seine Investitionen in IT fort.
Umfangreiche Wachstumsinitiative startet
Trotz des schwierigen Umfelds verfolgt MLP das Ziel, künftig wieder
steigende Umsätze und Ergebnisse zu erzielen. Deshalb hat der Vorstand eine
umfangreiche Initiative mit vier Stoßrichtungen gestartet: die weitere
Verbreiterung der Umsatzbasis, die konsequente Umsetzung einer
Digitalisierungsstrategie, der Ausbau der Technologieführerschaft und die
Gewinnung neuer Berater.
Zu den konkreten Maßnahmen zählt unter anderem, dass MLP Berater ab sofort
in der Breite und auf Wunsch des Kunden Immobilien für die Eigen- und
Fremdnutzung anbieten können. Dabei erfolgt die Qualitätssicherung über das
Tochterunternehmen FERI EuroRating Services. Aufbauend auf der
erfolgreichen Entwicklung der vergangenen Jahre wird MLP zudem das
Firmenkundengeschäft um eine sichtbare Kompetenz für Sachversicherungen
erweitern. Beim Tochterunternehmen FERI ist eine weitere Ausweitung des
Sachwerteangebots geplant. Sowohl bei FERI als auch im Firmenkundengeschäft
werden dabei Akquisitionen konkret geprüft. Im Rahmen der
Digitalisierungsstrategie plant MLP, das Internet künftig zu einem
bedeutenden Zugang für die Interessenten- und die Kundengewinnung im
Hochschulsegment auszubauen. Außerdem ist für einfache Banking- und
Versicherungslösungen die Möglichkeit eines Onlineabschlusses geplant. Im
Recruiting wird MLP den 2013 eingeschlagenen Weg über neue Einstiegsmodelle
für Berater durch Traineeprogramme und Duale Studiengänge sowie die
gezielte Gründung neuer Geschäftsstellen im Hochschulsegment konsequent
fortsetzen. Flankiert werden sämtliche Maßnahmen von einem fortlaufenden
Effizienzmanagement. Details zu der Wachstumsinitiative stellt MLP im
Rahmen der heutigen Jahrespresse- und Analystenkonferenz vor. "Mit dem
Ausbau des Vermögensmanagements und dem Aufbau der betrieblichen Vorsorge
haben wir MLP deutlich weiterentwickelt. Darauf setzen wir nun auf und
werden die Transformation weiter beschleunigen. Ziel ist es, MLP noch
unabhängiger von kurzfristigen Markteinflüssen zu machen", sagt Uwe
Schroeder-Wildberg.
Ausblick: Basisszenario sieht EBIT-Anstieg auf rund 65 Mio. Euro vor
Im Geschäftsjahr 2014 wird MLP die Verwaltungskosten weiterhin unter
Kontrolle halten, allerdings - wie schon 2013 - im Rahmen der
Wachstumsinitiative temporäre Aufwendungen von rund 6 Mio. Euro vornehmen.
Inklusive dieses Betrags geht MLP davon aus, dass sich die
Verwaltungskosten auf einem Niveau von 255 Mio. Euro bewegen.
Auf der Umsatzseite haben das Jahr 2013 und insbesondere das vierte Quartal
gezeigt, dass die Marktbelastungen und damit die Unsicherheiten für die
weitere operative Entwicklung deutlich zugenommen haben. Dies erhöht die
Volatilität und erschwert eine konkrete Prognose. Im wahrscheinlichsten
Fall rechnet MLP 2014 mit einer ersten Entspannung bei den
Rahmenbedingungen in der Altersvorsorge und der Krankenversicherung. Hinzu
kommen zusätzliche Erlöspotenziale aus dem Immobilienangebot sowie der
Wegfall der Umstellung auf Unisex-Tarife, die im Jahr 2013 die Bereiche
Altersvorsorge und Krankenversicherung belastet hatte. Insgesamt erwartet
MLP in diesem, aus Sicht des Unternehmens wahrscheinlichsten Szenario ein
EBIT von rund 65 Mio. Euro und befindet sich damit am unteren Ende des
geplanten Korridors von 65 bis 78 Mio. Euro.
Einen Risikofaktor für die weitere Entwicklung stellen unter anderem die
anhaltenden, teilweise sehr kritischen öffentlichen Diskussionen über eine
mögliche weitere Absenkung des Garantiezinses für Lebens- und
Rentenversicherungen dar. Sollten die Kunden vor diesem Hintergrund ähnlich
zurückhaltend agieren wie 2013, würde MLP in einem unteren Szenario ein
EBIT von mindestens 50 Mio. Euro erwarten. Sollte das Umfeld dagegen
deutlich stärker als derzeit unterstellt aufhellen, wäre in einem oberen
Szenario ein Anstieg des EBITs auf bis zu 75 Mio. Euro möglich. Die Details
zur Prognose stellt MLP ebenfalls im Rahmen der heutigen Jahrespresse- und
Analystenkonferenz vor.
"Durch die verschiedenen Szenarien bringen wir die gestiegenen Risiken zum
Ausdruck, die sich insbesondere im Geschäftsverlauf der vergangenen drei
Monate gezeigt haben", sagt Reinhard Loose. "Gleichzeitig verdeutlichen wir
unseren Anspruch, in jedem Fall beim Ergebnis wieder erkennbar zu wachsen."
Wichtige Kennzahlen im Überblick
MLP-Konzern Q4/ Q4/ Veränd. 12 Monate 12 Monate Veränd. (in Mio. Euro) 2013 2012 in % 2013 2012 in % Umsatzerlöse 155,3 204,4 -24 480,5 544,6 -12 Provisionserlöse 149,8 198,4 -24 457,7 518,0 -12 Erlöse aus dem 5,5 6,0 -8 22,8 26,6 -14 Zinsgeschäft Sonstige Erlöse 7,0 8,4 -17 20,6 23,5 -12 Gesamterlöse 162,3 212,8 -24 501,1 568,0 -12 Ergebnis vor Zinsen und 20,5 47,5 -57 32,8 73,9 -56 Steuern (EBIT) Ergebnis vor Steuern 20,7 47,8 -57 33,1 74,9 -56 (EBT) Konzernüberschuss 16,0 34,2 -53 25,5 52,9 -52 Ergebnis je Aktie 0,15 0,32 -53 0,24 0,49 -51 (verwässert) in Euro Kunden 830.300 825.600* 1 Berater 1.998 1.996* 0*) 30. September 2013 Über MLP: MLP ist das führende unabhängige Beratungshaus in Deutschland. Unterstützt durch ein umfangreiches Research berät die Gruppe Privat- und Firmenkunden sowie institutionelle Investoren ganzheitlich in sämtlichen wirtschaftlichen und finanziellen Fragestellungen. Kernpunkt des Beratungsansatzes ist die Unabhängigkeit von Versicherungen, Banken und Investmentgesellschaften. Insgesamt verwaltet die MLP-Gruppe ein Vermögen von rund 24,5 Mrd. Euro und betreut mehr als 830.000 Privat- und 5.000 Firmenkunden bzw. Arbeitgeber. Der Finanz- und Vermögensberater wurde im Jahr 1971 gegründet und besitzt eine Vollbanklizenz. Gründungsidee und nach wie vor Basis des Geschäftsmodells ist die langfristige Beratung von Akademikern und anderen anspruchsvollen Kunden in Sachen Vorsorge, Geldanlage, Gesundheit, Versicherung, Finanzierung und Banking. Private Vermögen ab fünf Mio. Euro und institutionelle Kunden erhalten umfangreiche Leistungen in der Vermögensberatung und -verwaltung sowie Wirtschaftsprognosen und Ratings durch die Tochterunternehmen der FERI-Gruppe. Unternehmen bietet MLP - unterstützt von dem Tochterunternehmen TPC - eine unabhängige Beratung und Konzeption in sämtlichen Themenkomplexen der betrieblichen Vorsorge und Vergütung. Ende der Pressemitteilung --------------------------------------------------------------------- Emittent/Herausgeber: MLP AG Schlagwort(e): Finanzen 27.02.2014 Veröffentlichung einer Pressemitteilung, übermittelt durch die DGAP - ein Unternehmen der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter http://www.dgap-medientreff.de und http://www.dgap.de --------------------------------------------------------------------- Sprache: Deutsch Unternehmen: MLP AG Alte Heerstraße 40 69168 Wiesloch Deutschland Telefon: +49 (0)6222-308-1135 Fax: +49 (0)6222-308-8351 E-Mail: [email protected] Internet: www.mlp-ag.de ISIN: DE0006569908 WKN: 656990 Indizes: SDAX Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard), Stuttgart; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, Hannover, München; Terminbörse EUREX Ende der Mitteilung DGAP-Media --------------------------------------------------------------------- 254635 27.02.2014
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